Lokta O/N

Bank otwiera i prowadzi lokaty typu OVER/NIGHT w złotych oraz w walutach wymienialnych dla Klientów Instytucjonalnych

Lokata O/N to jednodniowa lokata, na którą przeksięgowywane jest automatycznie, po zamknięciu dnia operacyjnego saldo środków pieniężnych.

Środki pieniężne wraz z naliczonymi odsetkami zwracane są na rachunek rozliczeniowy Posiadacza lokaty, następnego dnia rano.

Wysokość środków pieniężnych przeksięgowywanych automatycznie z rachunku rozliczeniowego Posiadacza lokaty na lokatę OVER/NIGHT w złotych nie może być niższa niż 30.000,00 PLN zaś na lokatę OVERT/NIGHT w walucie wymienialnej 7.500,00 EUR lub 7.500,00 USD

Środki na lokatę typu OVER/NIGHT w złotych lub w walucie wymienialnej wpłacane są wyłącznie poprzez obciążenie rachunku rozliczeniowego Posiadacza lokaty

Środki znajdujące się na lokacie typu O/N w złotych i w walutach wymienialnych oprocentowane są według stałej stopy procentowej podawanej w stosunku rocznym, ustalanej w oparciu o wysokość aktualnych stawek procentowych oferowanych na rynku międzybankowym pomniejszone o marżę 0,7 %

Dopuszcza się możliwość negocjowania indywidualnego warunków oprocentowania lokat typu O/N